En résumé Le blanchiment d'argent est l'activité qui consiste à cacher l'origine criminelle de fonds qui proviennent d'un crime (trafic d'armes, traite des blanches, trafic de drogue, etc..).  La Suisse lutte activement contre le blanchiment d'argent sale. Si la banque a un soupçon concernant une opération, elle a l'obligation d'en informer directement le bureau de communication en matière de blanchiment. Le secret bancaire ne peut-être levé que par un juge et lorsqu'il y a assez d'éléments de preuve. Le secret bancaire ne protège donc pas les criminels L'évasion fiscale (omission de déclarer certains revenus) n'a rien à voir avec le blanchiment d'argent sale.

La place financière suisse est une des plus importantes de la planète. Elle est parfois accusée d'accueillir de l'argent sale grâce à son secret bancaire. Ces accusations sont fondée sur un amalgame. En effet, le secret bancaire ne couvre pas l'argent du crime . Un juge suisse peut à tout moment ordonner la levée du secret bancaire et séquestrer les avoirs incriminés s'il est prouvé que le compte est lié à une affaire criminelle selon le droit suisse.

La lutte contre le crime organisé et contre le blanchiment de capitaux fait partie des priorités des banques suisses. En effet, les banques suisses n'ont aucun intérêt à accepter des capitaux de provenance criminelle : c'est contraire aux lois suisses et les banques suisses n'ont pas besoin de ce genre de clients pour être profitables. En accord avec les autorités suisses, les banques luttent activement contre le blanchiment de capitaux depuis de nombreuses années. La Suisse dispose d'une large panoplie d'instruments de défense en normes légales et mesures d'autoréglementation. Les dispositions préventives et répressives de lutte contre le blanchiment d'argent d'origine illicite, mises en oeuvre par la Suisse, constituent des instruments modernes et complets. Elles permettent de déclencher des procédures efficaces sur le plan aussi bien interne qu'international.

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